חלק #3 – קופת גמל להשקעה📈
אחד המכשירים הפיננסיים היעילים והגמישים ביותר הקיימים כיום – שמתאים הן לעצמאים והן לשכירים – הוא קופת גמל להשקעה.
מדובר באפיק חיסכון נזיל, עם פוטנציאל לתשואה נאה, ניהול מקצועי של טובי המומחים, וגמישות מקסימלית.
למה קופת גמל להשקעה נחשבת לאחד הכלים החכמים ביותר לניהול הכסף שלכם?
✔ ניתן להפקיד עד 81,711 ש"ח בשנה (נכון ל-2025)
✔ נזילות מלאה – ניתן למשוך את הכסף בכל עת, ללא קנסות
✔ פטור ממס רווח הון – למי שיבחר למשוך את הכספים לאחר גיל 60 כקצבה
✔ אפשרות בחירה בין מסלולי השקעה מגוונים, בהתאם לרמת הסיכון ולמטרות האישיות
🎯 יתרון מרכזי:
בניגוד לקרן פנסיה, כאן אין "נעילה" של הכספים עד הפרישה – אלא קיימת שליטה מלאה על סכום ההפקדה, מסלול ההשקעה, וזמן המשיכה.
זהו כלי אידיאלי ל- חיסכון לטווח בינוני או ארוך התלוי בהעדפות שלכם,
כלומר ניתן להחליט לקבל את הכספים כקצבה כהשלמה לפרישה, או למשוך קודם לכן ככל שתצטרכו – כפתרון השקעה איכותי מבלי לשלם קנס על משיכה מוקדמת.
💡 אז איך תבחרו נכון קופת גמל להשקעה? הנה כמה טיפים מעשיים:
📊 בדקו תשואות לאורך זמן – העדיפו יציבות וביצועים עקביים
⚖ בחנו מדדי סיכון – במיוחד מדד שארפ ואחוזי מניות בקופה – ככל שאחוז המניות גבוה, הסיכון גבוה ואיתו בדרך כלל – התשואה
📉 בדקו דמי ניהול – אל תתביישו לברר – כל עשירית אחוז מתבטאת בכסף רב לאורך השנים.
💡 לסיכום:
קופת גמל להשקעה היא כלי פיננסי חכם, עם איזון בין גמישות לתשואה.
כאשר בוחרים נכון – היא יכולה להפוך ל אבן יסוד בתיק ההשקעות שלכם ולספק ביטחון פיננסי לטווח בינוני-ארוך.
רוצים לדעת איזו קופה הכי מתאימה לכם?
הקליקו לפגישת ייעוץ אישית עם מתכנן פיננסי בכיר במשרדנו שיעשה לכם סדר בתיק,
יוזיל לכם עלויות בקופות קיימות ו"על הדרך" ימצא אולי גם כספים אבודים ששכחתם מהם⏬: